基金单位净值高于成本但是亏钱

在最近的一年中，许多基金的单位净值都出现了下跌的情况，平均收益率达到了-25.55%。创金合信新能源汽车股票A基金的业绩表现更是垫底。在上半年，该基金投资股票亏***了2.95亿，并且持有的一些重仓股跌幅超过了30%。

1. 扣除申购费和偏差造成亏***

如果你发现基金的T+1日净值上涨了，但是你的收益仍然为负值，很有可能是因为扣除了申购费，而且当日的收益还没有显示出来。还有一个原因是计算显示的偏差。有些朋友可能会说，没有申购费的扣除为什么还会亏钱呢？实际上，基金投资是有成本的，可能是交易费用或者管理费用，这些成本没有被完全考虑在内，导致看似上涨的净值实际上并没有覆盖卖出基金的成本。

2. 基金单位买卖价格形成方式不同

不同类型的基金单位的买卖价格形成方式是不同的。例如，封闭式基金在交易所上市，其买卖价格受到市场供求关系的影响较大。当市场供应小于需求时，基金单位的买卖价格可能会高于每份基金单位资产净值。即使基金单位净值高于成本，投资者仍然可能会亏***。

3. 分红和拆分份额导致亏钱

有时候，基金单位净值较低，但累计净值却非常高。这说明这款基金产品进行了分红并且拆分了份额。在分红时，基金公司将按照一定比例将收益分给投资者，并且根据累计净值的变动来调整份额的数量。尽管单位净值较低，但是投资者仍然可以通过分红和拆分份额来获取收益。

4. 长期股权投资成本未调整

在一些情况下，基金的净值可能会上涨，但投资者仍然亏***。这可能是因为基金没有调整长期股权投资的初始成本。长期股权投资的初始成本可能小于投资时应享有的被投资单位可辨认净资产，导致投资者在基金净值上涨时仍然亏***。

5. 基金单位净值的变动与收益不一致

有时，基金单位净值上涨了，但投资者的收益仍然为负值。这可能是因为净值上涨的幅度不足以覆盖卖出基金的成本，因此虽然净值看似上涨，但实际卖出后仍然亏***。如果投资者在当天的三点前赎回基金，也有可能导致卖出基金时的净值低于单位净值，从而亏***。

6. 单位净值与累计净值的关系

单位净值和累计净值是用来衡量基金价值和业绩的重要指标。累计净值是单位净值加上每份基金的历史分红，它能够反映基金从成立以来的总体盈亏情况。如果累计净值大于1，表示基金整体上盈利，反之则表示亏***。累计净值还可以展示基金的盈亏水平。

7. 单位净值下降不代表本金减少

当基金的单位净值下跌时，并不意味着投资者的本金减少。如果单位净值在下跌后仍然高于你购买基金时的净值，那么在赎回时就会***失本金。但如果基金在下跌后又回升，最终单位净值超过了购买时的净值，那么在赎回时就可以获得盈利。

基金单位净值高于成本但是亏钱的情况有多种原因，包括扣除申购费和计算偏差、基金单位买卖价格的形成方式、分红和拆分份额、未调整长期股权投资成本以及单位净值与累计净值的关系等。投资者在进行基金投资时应该谨慎，了解基金的运作原理和风险，并根据自身的投资需求做出明智的选择。