赎回时的基金净值是什么

1. 净值法的定义和计算方式

净值法是指以扣减净值的方式收取约定比例的业绩报酬,投资者持有的份额数不变。例如,某基金产品发行时的净值为1元,投资者甲购买了10万份,一段时间后涨到1.3元,基金总净值变为13万元。

2. 基金赎回净值的计算方法

基金赎回净值是根据基金管理人公布的基金净值计算出来的，通常按照一定规则计算得到。

T日收盘价法：按照基金赎回申请当天的收盘价计算基金赎回净值。

3. 基金赎回净值的含义和计算公式

基金赎回净值是指赎回基金时的当天的净值，根据当天的单位净值来计算赎回金额。

基金赎回总额 = 赎回份数 × 赎回当日的基金份额净值。

4. 基金赎回净值的计算时间点

一般情况下，交易日申请基金赎回，赎回时间点与计算基金净值的时间点相关。

若在交易日的15:00之前买入基金，基金价格为当天的基金收盘价。

若在交易日的15:00之后买入基金，基金净值按照下一个交易日的净值计算。

5. 基金赎回费率的影响

基金赎回费率是赎回基金时需要支付的费用，一般会按照赎回基金金额的一定比例进行收取。

赎回费用 = 赎回份额 × 赎回当日的基金单位净值 × 赎回费率。

6. 基金赎回时间和资金到账时间

基金赎回时间一般在交易日的交易时间范围内，即周一至周五的9:30-11:30以及13:00-15:00。

若在交易日的15:00之前赎回基金，按照赎回当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，确认后资金到账。

若在交易日的15:00之后赎回基金，基金净值按照下一个交易日的净值计算，确认份额后资金到账。

7. 基金公司公布的基金净值

基金公司将在每个交易日收市后公布当日的基金净值，赎回时以基金公司公布的当日净值为准。