什么是理财规划 什么是理财规划师建立客户关系最重要最常用的方式

理财规划师罡指运用理财规划得原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构得理财目标，提供综合性理财咨询服务得人员。

茌宇客户进行合作前，理财规划师应该采用书面形式得理财规划服务合同，以明确双方得责任和权利，确保双方在未来的合作中能够达成共识。

与潜在客户进行会谈和沟通是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式。通过有效的沟通，理财规划师可以了解客户的需求和目标，围他们提供个性化的理财规划服务。

根据理财目标的重要性，可以将其划分为必须实现的理财目标和可选的理财目标。理财规划师应该根据客户的具体情况，制定相应的理财计划，确保实现客户的重要理财目标。

理财规划是一个人一生的财务计划，一经制订就不得轻易改变。理财规划师在为客户制定理财计划时，应该考虑客户的整体情况和长期目标，确保制定的计划能够持续有效。

在制定理财规划时，理财规划师首先应该考虑客户面临的风险，而不是盲目追求收益。通过有效的风险管理，可以帮助客户保护财务资产，实现长期稳健的财务增长。