基金部分赎回收益怎么算

2024-03-12 01:00:15 59 0

基金部分赎回收益是基于基金的净值和赎回份额来计算的。具体计算方法如下:

1. 计算赎回所得

赎回所得 = 赎回份额 × 赎回净值。

赎回份额为部分赎回的份额,赎回净值为当天的基金净值。

2. 扣除赎回手续费

赎回手续费 = 赎回总额 × 赎回费率。

赎回费率为基金公司规定的赎回手续费比率。

部分赎回金额 = 赎回所得 赎回手续费。

3. 确认基金收益

基金收益并不是实时出来的,需要时间来确认净值和收益。

基金的收益是根据赎回当日的单位净值、赎回份额、赎回费率和投资金额计算的。

计算公式如下:

基金收益 = 赎回当日单位净值 × 赎回份额 × (1-赎回费率) 投资金额

赎回费率根据持有基金的时间长短有所区别。

4. 确认赎回时间

基金赎回的收益是根据基金持有者确认赎回申请的时间计算的。

如果在交易当日的15:00前确认赎回,则以当日收盘后的基金单位净值确定具体收益。

如果在交易当日的15:00之后确认赎回,则以下一个交易日的基金单位净值确定具体收益。

5. 部分赎回后的收益变化

如果部分赎回基金,剩下的部分的收益会随着基金的浮动而变化。

例如,如果持有某基金1000份,总收益为1000元,卖出500份,则剩下的500份的收益会随着基金的浮动而变化。

6. 查询基金赎回规则

要了解具体的基金赎回规则,可以通过支付宝基金页面查询。

具体步骤如下:

  1. 打开支付宝基金页面,点击其中一支基金。
  2. 在资产详情页面,点击详情按钮。
  3. 进入到基金详情页面后,找到交易规则,点击它。
  4. 点击卖出规则,即可查看具体的赎回规则。

7. 示例

以一个例子来说明部分赎回收益的计算:

假设在2020年1月1日购买了一支基金,投资金额为10万元。在2020年1月2日,该基金赚了1500元,收益率为1.5%。

基金的净值计算如下:

基金净值 = 1 * (1+1.5%) = 1.015

如果部分赎回了一部分份额,假设赎回份额为5000份,赎回费率为0.5%。

赎回所得 = 5000份 × 1.015 = 5075元

赎回手续费 = 5075元 × 0.5% = 25.375元

部分赎回金额 = 5075元 25.375元 = 5049.625元

总的收益计算如下:

基金收益 = 1.015 × 5000份 × (1-0.5%) 10万元 = 1975.625元

通过以上示例可以看出,部分赎回后的收益会随着基金的浮动而变化。

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