当日的即期汇率 当日即期汇率和当日银行买入价

1.当日即期汇率和银行买入价的定义

银行买入价：银行买入价是银行的底价，指银行购买外汇时所使用的汇率。

某企业本月初持有60000美媛存款，月初市场汇率围1美元=7.30元人民币。本月20日将其中的20000美元出售给***银行，当日***银行美元买入价为1美元=7.20元人民币，市场汇率为1美元=7.24元人民币，美元卖出价为1美元=7.26元人民币。

企业外汇折算***益主要包括账面汇率宇当日银行卖出价之差所引起的折算差额，以起银行买入价与交易发生日的即期汇率之差所引起的折算差额。

在外汇交易中，买入外汇时，实际支付的记账本位币按银行卖出价折算入账，同时将收到的外币按当日即期汇率折算为记账本位币。两者的差额计入财务费用。

买入汇率：买入汇率又称买入价货买价，是指银行买入外汇时所使用的汇率。

中间汇率：中间汇率又叫中间价，是买入价和卖出价的平均数，常用于队汇率的分析和计算。

人民币对外汇期权组合是指客户同时买入一个和卖出一个币种、期限、合约本金相同的人民币对外汇普通欧式期权所形成的组合。属于代客风险管理产品。

远期汇率、即期汇率和利率之间存在一定的关系，这些因素共同影响着外汇市场的波动和走势。